Телефонное мошенничество с использованием СМС-рассылок

 На телефон потерпевшего поступают СМС-сообщения с текстом «Ваша карта заблокирована», «Перевод денег отменен», «Списание денежных средств прошло успешно. Если вы не совершали покупку или перевод, звоните по номеру телефона» и т.д. При реагировании на данные сообщения, потерпевший перезванивает на телефонные номера, указанные в тексте сообщения, вступая в диалог с мошенниками. Полагая, что потерпевший ведет разговор с действительными сотрудниками сотовой связи или же банка, он выполняет все действия мошенников, направленные на вывод денежных средств на счета, им подконтрольные.

      Важно: Вы должны понимать, что при получении подобных сообщений, не нужно перезванивать по указанным телефонным номерам. Необходимо сразу обращаться по телефону горячей линии для уточнения информации, или же игнорировать подобного характера сообщения.

      Биржевое мошенничество. Данная противоправная схема используется для обмана неопытных пользователей, недавно решивших познать законы биржевого рынка и заработать легкие деньги. Роль мошенников выполняют работники трейдовой организации «однодневки». Различными доступными способами они набирают клиентов для обучения игре на биржевом рынке с гарантированной прибылью. Акцентируют внимание на короткое и легкое обучение с заработком с первого вложения, торгуя на фондовом рынке акциями, облигациями, валютами и криптоволютами. Другими словами, это псевдопрофессиональные участники финансового рынка, которые активно рекламируют свои услуги по организации торговли на фондовом рынке. Все риски для потерпевшего кроются в мелком шрифте в договоре, заключаемом между сторонами. Это длящийся вид мошенничества, на первых этапах потерпевший весьма воодушевлен рассказами о скорейшем обогащении, выполняет все указания работодателя. После прохождения обучения жертве предлагается попробовать выйти на биржевой рынок, вложить небольшую сумму денег, и продемонстрировать умения, полученные в ходе обучения. Однако, потерпевший не знает, что все действия на биржевом рынке он производит на запрограммированной бот-версии, которая при любых ситуациях и условиях алгоритмами выведет прибыль. Воодушевляясь своими успехами, потерпевший соглашается вносить на биржу все большие суммы. Не редко встречаются случаи, когда жертва берет кредиты под залог имущества, а в последствие его лишается, так как все денежные средства, внесенные на биржу, переводятся мошенниками в офшоры или иные подконтрольные им счета.

Отличительной чертой такой трейдерской компанией является ее постоянный переезд в различные города. Отработав в одном регионе достаточное количество жертв, организация в один день переезжает в другой регион. Привлечение к уголовной ответственности работников таких организаций практически невозможно, ведь все риски потерпевший берет на себя, заключая договор.

     Важно: при оформлении договора с брокерской компанией, все риски вы берете исключительно на себя.

     Помните: брокерские компании используют счета только юридических лиц. Если же в процессе оформления перевода вы обнаружили, что деньги поступят на счет физического лица, знайте — вас хотят обмануть.

       Мошенничество с использованием торговых интернет-площадок. В данной схеме мошенники могут выступать как в роли покупателя, так и в роли продавца. Главная задача кибермошенников — выуживание конфиденциальных данных: паролей, реквизитов карт, счетов для кражи денег дистанционным способом. Важно осуществлять какие-либо действия на данных площадках, учитывая простые правила из цифровой гигиены. Например, не переходить в сторонние мессенджеры для продолжения диалога, не передавать личную информацию, не производить предоплату, если не уверен в продавце, не переходить по подозрительным ссылкам, в следствие которого может произойти заражение вирусом мобильного устройства или персонального компьютера.

       Внимание:

       вы заподозрили интернет-продавца или покупателя в недобросовестности, оставайтесь бдительными, не принимайте поспешных решений и при первых подозрениях откажитесь от сделки;

        встречайтесь с продавцом в общественном месте, так как это наиболее безопасный способ совершения покупки;

        никогда не переводите деньги незнакомым лицам, а также продавцам на непроверенных торговых интернет площадках, в качестве предоплаты и не сообщайте дополнительные данные банковских карт, для внесения предоплаты за реализуемый товар;

        защитите свой компьютер, мобильное устройство от вирусов;

           незамедлительно заблокируйте Вашу карту;

           опротестуйте операцию (в тот же день когда вам поступило уведомление о незаконной операции, обратитесь в отделение банка, запросите выписку по счету и напишите заявление о несогласии с операцией, которую не совершали. Экземпляр заявления с отметкой банка, что оно принято, оставьте себе);

-обращайтесь в полицию с заявлением.